На днях стало известно о новом финансовом проекте Тимура Турлова, основателя и мажоритарного владельца инвестиционной группы ООО ИК «Фридом Финанс» и «головной компании» Freedom Holding Corp. В народе уже прозвали его новую «валюту» «турловкой». Как утверждается в рекламных материалах, стоимость «турловки» привязана к акциям Freedom Holding Corp., торгующимся на бирже NASDAQ. Однако на самом деле это всего лишь маркетинговый ход. Реальная привязка «турловки» осуществляется к акциям на Астанинской международной бирже (AIX), которая скоро будет ликвидирована и объединена с казахстанской фондовой биржей KASE, и не имеет никакого отношения к NASDAQ.

Важно отметить, что «турловка» не является цифровым активом, «токеном» или «криптовалютой». Следовательно, она не регулируется комиссией по ценным бумагам и биржам США (SEC), которая создала серьезные трудности для таких популярных цифровых активов, как «Ripple» (Джед Маккалеб, Артур Бритто, Дэвид Шварц) и «TON» (Павел Дуров, основатель Telegram).

Юридически «собственная валюта», «токен» и «криптовалюта» - это разные активы. Основное отличие заключается в том, кто контролирует их выпуск и количество в обращении. Большинство популярных цифровых активов децентрализованы, что означает, что никто не может выпустить дополнительные «токены». Это делает их стоимость относительно стабильной и ценной. Однако они также являются высокорискованными инвестиционными инструментами из-за своей волатильности, что, тем не менее, позволяет проводить анонимные транснациональные платежи, которые сложно контролировать правоохранительным и налоговым органам.

Новая «собственная валюта» Турлова не обладает такими преимуществами. Заявляется, что она будет конвертируемой в другие валюты, включая казахстанский тенге, что якобы делает её полноценной валютой. Формироваться эта валюта будет посредством «кэшбэка» с платежных операций в АО «Банк Фридом Финанс Казахстан», который обслуживает исключительно бизнес-империю Турлова, построенную на средствах его клиентов. Этот «кэшбек» будет представлять собой биржевые ноты, зарегистрированные и выпущенные по праву международного финансового центра (МФЦА) «Астана», где применяются налоговые льготы.

Особо стоит подчеркнуть, что международный финансовый центр (МФЦА) «Астана» - это особая экономическая зона, фактически офшор, созданный для привлечения иностранных инвестиций в Казахстан. Однако вместо этого Турлов использует этот режим налогообложения для уклонения от налогов казахстанскими юридическими и физическими лицами.

Тимур Турлов и его "турловка": Новая Финансовая Пирамида для Казахстанцев?

Казахстанский миллиардер Тимур Турлов запускает новую финансовую аферу

Тимур Турлов, миллиардер российского происхождения и основатель инвестиционной группы ООО ИК «Фридом Финанс», с «головной компанией» Freedom Holding Corp., вновь оказался в центре скандала. В этот раз он внедрил некий новый финансовый инструмент, который позиционируется как новая «собственная валюта». Однако это нововведение не получило одобрения со стороны Агентства по регулированию и развитию финансового рынка (АРРФР). Несмотря на это, Турлов активно продвигает свою «турловку» через агрессивную маркетинговую кампанию, убеждая казахстанцев в её способности избежать налогообложения, которое в Казахстане и так значительно ниже, чем в других развитых странах.

"Турловка" как схема уклонения от налогов

Фактически, Тимур Турлов совершает финансовое преступление. Он искусственно накачивает капитализацию Freedom Holding Corp., вовлекая людей, желающих воспользоваться лазейками особой экономической зоны. Эта зона позволяет избегать налоговых выплат по ряду налогов, включая корпоративный подоходный налог (КПН), индивидуальный подоходный налог (ИПН), налог на землю и имущество, сроком до 1 января 2066 года.

Финансовая пирамида под видом "собственной валюты"

Запуск в обращение новой «собственной валюты» и её агрессивное продвижение среди казахстанцев имеет все признаки финансовой пирамиды. Турлов фактически повторяет путь печально известного Сергея Мавроди, основателя финансовой пирамиды «МММ» в 1994 году. Мавроди также выпустил «собственную валюту» - «билеты МММ», которые позиционировались как «акции для бедных». Один «билет МММ» составлял одну сотую акции «МММ». В конечном итоге, после краха пирамиды и разорения множества вкладчиков, Мавроди был осужден.

Механизм обмана

Созданная Турловым «турловка» представляет собой исключительно маркетинговую уловку. Несмотря на заявления о её привязке к акциям Freedom Holding Corp. на бирже NASDAQ, на самом деле она связана с Астанинской международной биржей (AIX), которая вскоре будет ликвидирована и объединена с казахстанской фондовой биржей KASE. Более того, «турловка» не является ни цифровым активом, ни криптовалютой, а значит, не регулируется Комиссией по ценным бумагам и биржам США (SEC).

Опасные параллели

Подобно Мавроди, Турлов стремится создать иллюзию доступности и выгоды, нацеленную на широкие слои населения. Он обещает, что «турловка» будет конвертируемой в другие валюты, включая казахстанский тенге. Однако её формирование будет происходить через «кэшбек» с платежных операций в АО «Банк Фридом Финанс Казахстан», который обслуживает исключительно бизнес-империю Турлова. Этот «кэшбек» будет представлять собой биржевые ноты, зарегистрированные и выпущенные по праву международного финансового центра (МФЦА) «Астана», где применяются налоговые льготы.

Проект Тимура Турлова по запуску «турловки» вызывает множество вопросов и опасений. Привязка к ликвидируемой бирже, отсутствие реальной ценности и использования криптовалютных технологий, а также возможные схемы уклонения от налогов делают этот финансовый инструмент крайне сомнительным. Инвесторам и регуляторам следует быть особенно внимательными и осторожными по отношению к подобным предложениям, чтобы избежать повторения судьбы вкладчиков «МММ».